+7 (495) 607-22-76

+7 (916) 157-54-95 Понедельник - Пятница: 8:30 - 20:00 

Как проходит консультация

Персонального финансового советника

Мы понимаем, что доверие клиента является ключевым фактором успеха целевой консультации, поэтому перед началом консультации советник подписывает договор абсолютной конфиденциальности.

Знакомство с финансовым советником: на первой встрече (40 минут) финансовый советник знакомит Вас с принципами будущего взаимодействия и собирает общую информацию по Вашим финансовым задачам. Вместе Вы определяете круг вопросов, которые будут обсуждаться на целевой консультации.

Первая предметная встреча с финансовым советником: задачами первого этапа целевой консультации является детальный анализ финансового состояния и формирование Ваших финансовых задач, связанных с управлением личными финансами.

Мы понимаем, что доверие клиента является ключевым фактором успеха целевой консультации, поэтому перед началом консультации советник подписывает договор абсолютной конфиденциальности. Документ является свидетельствованием того, что любая информация, переданная финансовому советнику во время консультации, находится в безопасности.

Теперь Вы сообщаете советнику о своих ожиданиях от консультации, делитесь затруднениями и вопросами. Полученные данные советник грамотно формулирует в финансовые цели, над которыми Вам предстоит работать, и приступает к анализу текущего финансового состояния.

Детальный анализ финансового состояния: проводится с помощью уникальной методики анкетирования, что позволяет собрать воедино информацию по всем аспектам финансовой составляющей клиента.

Здесь фиксируются доходы, расходная часть, кредитные обязательства, займы, активы, которыми Вы владеете, и Ваши пассивы. Обсуждаются вопросы ожидаемого наследства, возникающие при этом правовые и налоговые аспекты. К примеру, если в будущем Вы планируете передать своё наследство (в виде сбережений, недвижимости, активов, коллекций), то на этом этапе работы советнику необходимо понимать – кто и когда получает его.

Работа с финансовыми целями: предполагает постановку финансовых целей (не более 5), к достижению которых Вы готовы. Советник грамотно формулирует цели и облекает их в конкретные цифры. Так Вы отчётливо начинаете понимать, сколько стоит дом Вашей мечты, к примеру.

Постановка сроков: достижение финансовых целей (например, собственный дом на Рублёвке) требует постановки конкретных сроков. Поэтому на данном этапе финансовый советник формирует целевой график «время/деньги», где цели ранжируются по приоритетам и разбиваются на:

  • оперативные – до одного года,
  • среднесрочные – от 3 до 5 лет,
  • долгосрочные – от 5 до 30-40 лет.

В заключении первой встречи: финансовый советник определяет сроки и формат Вашей следующей встречи. В зависимости от сложности Ваших финансовых задач, следующая встреча происходит через 10-15 дней, в течение которых советник производит глубокий анализ Вашей финансовой ситуации и составляет отчёт о структуре доходов и расходов, наличии или отсутствии финансового резерва и вариантах коррекции ситуации. Ваши финансовые составляющие увязываются и балансируются для моделирования стратегий достижения поставленных целей.

Вторая предметная встреча: является итоговой частью консультации, где Вы получаете от советника идеальную модель достижения собственных финансовых целей (пошаговая инструкция) и другие рабочие инструменты.

Контроль результатов: плановая встреча с финансовым советником происходит уже через 6 месяцев после первой консультации и предполагает согласование и корректировку (при необходимости) условий выполнения Вами намеченного плана. На этой встрече Вы предметно обсуждаете с советником процесс достижения целей, получаете обратную связь и ответы на существующие вопросы. Для последующего контроля Ваших результатов советник встречается с Вами один раз в полгода (до завершения планового срока решения намеченных финансовых задач).

ПОЛУЧИТЬ ЦЕЛЕВУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ